소장펀드 ? 드라마 ‘앙큼한 돌싱녀’ 사회초년생 나애라에게 추천

소장펀드...?

드라마 ‘앙큼한 돌싱녀’ 사회초년생 나애라에게 추천

MBC 수목 미니 시리즈 ‘앙큼한 돌싱녀’의 여 주인공 ‘나애라’는 백마 탄 왕자님을 꿈꾸며 재벌이 된 전남편의 마음을 다시 잡기 위해 고군분투하고 있는데요. ‘한 몫’을 잡기 위해 노력하던 그녀는 결국 전 남편이 대표로있는 회사에 인턴으로 입사하여 점차 사회인으로 성장하는 모습을 보여주었습니다. 

나애라가 꾸는 대박의 꿈, 누구나 한 번쯤 꿈꾸지만 이루기는 힘든 일인만큼, 요행을 바랄 것이 아니라 차근차근 자신의 인생을 설계 해 나가는 것이 무엇보다 중요할 텐데요.

사회 초년생 인 2030 세대가 첫 번째 공통 목표로 삼아야 할 것은 단연 ‘목돈 마련‘이 아닐까 싶습니다. 결혼 자금과 내 집 마련 등을위한 장기적인 투자는 젊은 층들이 주목하는 사회인으로서의 첫 번째 설계이자 재테크 인데요. 3 월 17 일 출시 된 소득 공제 장기 펀드 (소장 펀드)가 주목받는 이유도 여기에 있습니다.‘소장 펀드’, 어떤 매력을 지닌 펀드이기에 이렇게 젊은 층들에게 많은 관심을 받고 있을까요?

사회 초년생을위한 목돈 마련 ‘소장 펀드’

2014 년 새롭게 출시되는 금융 상품 가운데 재테크와 세테크를 동시에 잡을 수 있는 <소장 펀드>가 이제 막 재테크를 시작한 사회 초년생들에게 유용한 펀드로 주목 받고 있습니다.

* 세테크 : 재테크 수단으로 세금 우대 상품이 재테크의 주요 수단으로 떠오르고 있음에 사용되고있는 용어

<소장 펀드> 란 , 소득 공제 장기 펀드로 연간 총 급여액이 5,000 만원 이하인 근로 소득자를 대상으로 10 년 이상 연 600 만원 한도로 적립하면서 투자액의 40 %까지 소득 공제 혜택을 부여하는 상품입니다. 여기서 총 급여액이란 1 년 동안 회사에서 받은 급여에서 야간 근로 수당, 6 세 이하 자녀 보육 수당 등 비과세 급여를 제외한 금액인데요. 소장 펀드는 연말 정산에서 세금 폭탄을 줄일 수있는 ‘재테크 수단’으로 활용될 수 있습니다.

아직도 소장 펀드에 대해 잘 모르시겠다고요? 보다 쉽게​​ QNA로 알아 볼까요?

소장 펀드! 그것이 궁금하다

Q .  소장 펀드와 재형 저축 펀드는 겉보기 엔 혜택이 비슷한데 어떤 차이가 있나요?
A. 소장 펀드와 재형 저축 펀드는 모두 연 소득 5,000 만원 이하 근로자를 대상으로 한 상품이지만 납입 기간과 한도, 세제 혜택 등에 차이가 있습니다. 납입 한도의 경우 재형 저축 펀드는 연간 1,200 만원, 소장 펀드는 연간 최대 600 만원입니다.

재형 저축 펀드는 최소 7 년, 최장 10 년의 가입 기간이 있으며,이자와 배당 소득세의 비과세 혜택이 있고, 소장 펀드는 10 년 이상 가입 가능하며 납입액의 40 %를 소득 공제 받아 연간 600 만원 납입 시 최대 240 만원의 소득 공제를받을 수 있습니다.

Q .  소장 펀드의 납입 기간과 방법은 어떻게 되나요?
A. 소장 펀드는 10 년 이상 가입 기간을 두고 있으며 일시 납입, 정액 적립, 자유 적립 등 납입 한도나 방법에 제한 없이 모두 선택이 가능합니다. 5 년 이후에 해지하는 경우 기존 감면 세액에 대한 추징이 없으나, 5 년 내에 해지하게 되면 총 납입액의 6 % (지방 소득세 포함시 6.6 %)의 감면 소득 세액을 추징 당할 수 있습니다.

가입 방법의 경우 가까운 은행이나 증권 회사, 보험 회사를 통해 매수일 기준으로 2015 년 12 월 31 일까지 한시적으로만 가입이 가능합니다!

Q .  소장 펀드는 누구나 가입 가능한가요?
A. 소장 펀드는 연간 총 급여액 5,000 만원 이하의 근로 소득자에만 혜택을 주고, 사업자는 대상에서 제외됩니다. 가입 후 소득이 오르더라도 연간 8,000 만원 이내라면 소득 공제가 유지됩니다.

Q .  마지막으로 소장 펀드 가입 전 반드시 알아야 할 점이 있다면?
A. 소장 펀드는 자산의 40 %를 국내 증시에 상장 된 주식에 투자하도록 되어 있으며, 투자 성과에 따라 수익률이 달라지는 실적 배당형 상품이기 때문에 실적이 하락하면 원금 손실이 발생할 수도 있습니다. 또한 예금자 보호 대상의 상품도 아니기 때문에 신중하게 선택하는 것이 필요합니다.

Q & A로 알아 본 소장 펀드, 도움이 되셨나요? 장기적으로 앞을 내다보고 내가 마련할 목돈이 결혼 자금인지 노후 자금인지 학자금 용도인지 목표 설정을 해야겠죠? 재테크를 시작하는 2030 세대! ‘목돈 마련’의 길을 찾고 있었다면 ‘소장 펀드’를 기억해 주세요 ~